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券商"智能投行"打法正落地 金融科技加速投行变革

  继尝试以“智能投顾”推动财富管理转型之后,券商开始通过“智能投行”寻求企业融资业务的全面升级革新。

  时至今日,以大数据、云计算、人工智能等新兴技术为代表的新一轮金融科技革命正席卷而来,驱动券业开启新一轮的变革浪潮,而科创板和注册制的到来又将投行综合实力的比拼进一步推到台前。在此背景下,部分券商此前早早布局的智能投行项目恰逢其时。

  券商中国记者日前获悉,招商证券(行情600999,诊股)此前历时一年自主打造的“智能大投行”项目成效初现。上线一年以来,不仅在项目质控上做到“全流程、穿透式”管理,更将关联方核查、申报材料审核等工作中繁杂的人工处理工作自动化,大大提高了投行人员的工作效率。

  顺应趋势打通全业务

  身处金融科技全面爆发的时代,谁能率先实现投行业务的信息化和智能化,意味着谁将有优势参与新一轮的业务比拼和角逐。为此,招商证券早在2017年就提出,“要利用金融科技推动投行业务变革,力求借助金融科技的力量为投行业务赋能”。

  招商证券“智能大投行”平台应运而生。该项目着眼于打造规范化、标准化、智能化的处理过程,运用大数据、人工智能等金融科技手段,实现业务、数据、质量和风险的统一管控。平台覆盖股权业务、债券业务及ABS业务等多业务链条,实现营销、承揽、承做、审核、发行及后督的全过程信息化管理,提升客户营销服务、投行业务拓展及项目质量管控能力,助力投行业务转型。

  在项目管理上,“智能大投行”实现了全业务全流程管理,将项目文档变成结构化信息,形成可视化、可穿透的项目全景档案。招商证券信息技术中心总经理郑继翔告诉记者,“简单来说就是我们把项目文档全部切割成片段,每个要点对应一个标签,这样每个人只需关注自己负责的标签内容。这不仅降低了出现风险错漏的可能,还以标准化执行流程大大提高了各环节员工的工作效率。”

  除此之外,招商证券还对项目管理进行了多项创新优化。

  首先是任务驱动,所有业务流程和工作事项采用任务驱动模式进行实现,以目标清晰、责任明确的任务驱动项目人员开展工作,并通过移动消息实时提醒,提升工作效率;

  其次采用向导式项目指引,将业务规范直接固化到系统中,清晰引导项目人员逐步开展工作;同时采用批阅式审批,实现项目材料的穿透审核。

  多环节联动严格质控

  随着科创板及注册制渐行渐近,投行同样迎来了新的机遇和挑战。一方面,更严苛的审核标准对尽职履责提出了更高要求;另一方面,市场化发行定价、券商跟投、做市及市值管理等新业务,也成为券商比拼综合实力的最佳机会。“我们的智能投行项目刚好契合了这一发展方向。”招商证券认为,券商对企业客户的融资服务不能单纯只是电子化项目管理,更需要从方方面面把控项目质量,借助金融科技的力量降本提效。

  事实上,招商证券“智能大投行”项目在规划之初,就确立了以质量把控为核心的方向。“比如我们为现场尽调提供了LBS位置应用功能,保证尽调必须是有轨迹、有留痕的。”郑继翔解释说,这意味着工作人员的每一次现场调研都是可回溯的,调研收获的成果也是有据可查的,因此极大程度上预防了投行员工本身的失职甚至造假。

  关联方分析也是投行实践中的关注重点,特别是一些企业的股权关系、业务往来非常复杂,关联方梳理就显得尤为重要。招商证券借助大数据技术,通过建立企业股权关系图谱和关联方核查模型,实现企业实际控制人穿透、关联方及关联关系挖掘、企业间关联交易及可疑利益输送行为识别,帮助业务人员及时、尽早发现项目风险。

  除此之外,开发机器人(行情300024,诊股)进行自动化处理也是该平台的另一重要特色。众所周知,银行流水分析、申报材料审核等工作相当繁琐枯燥,易出疏漏。为此,招商证券按照不同的使用场景开发训练了多个人工智能机器人,能在短时间内完成大量的业务流水、文稿审核等工作,初步找出可能存在问题的细节,再由人工进行进一步的分析挖掘。“有了机器人把关,抄袭材料抄错名字、擅自修改问询等问题大概率不会发生”。

  智能化工具降本增效

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